[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"wp-translations":3,"fetchDocsBySlug-aml-policy-ru":8},{"post":4,"docs":7},[5,6],"EN","RU",[5,6],{"id":9,"title":10,"slug":11,"date":12,"status":13,"content":14,"language":15,"translations":16,"seo":22,"apiDocFields":30,"featuredImage":27,"postsnotation":31},"cG9zdDo2NDM=","Политика AML","aml-policy","2025-03-13T10:52:30","publish","\u003Cp data-start=\"0\" data-end=\"461\">Политика соответствия требованиям по противодействию отмыванию денег (AML) и принципам «Знай своего клиента» (KYC) сайта dxspot.io разработана для выявления и минимизации рисков, связанных с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Данный документ обеспечивает соответствие деятельности dxspot.io международным нормативным требованиям и местным законодательным стандартам.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"463\" data-end=\"479\">\u003Cstrong data-start=\"463\" data-end=\"479\">Цель и охват\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"481\" data-end=\"854\">Основная цель данной политики — защитить dxspot.io от использования в целях незаконной финансовой деятельности. Это включает в себя выявление, предотвращение и сообщение о любой подозрительной активности, которая может включать мошеннические или незаконные действия. Охват политики распространяется на все транзакции и пользователей, взаимодействующих с услугами dxspot.io.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"856\" data-end=\"881\">\u003Cstrong data-start=\"856\" data-end=\"881\">Процедуры верификации\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"883\" data-end=\"916\">\u003Cstrong data-start=\"883\" data-end=\"914\">Идентификация пользователя:\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"917\" data-end=\"1186\">\n\u003Cli data-start=\"917\" data-end=\"983\">Сбор полного законного имени пользователя и даты его рождения.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"984\" data-end=\"1068\">Подтверждение личности с помощью документов, выданных государственными органами.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1069\" data-end=\"1186\">Подтверждение адреса проживания посредством официальных счетов за коммунальные услуги или эквивалентных документов.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1188\" data-end=\"1212\">\u003Cstrong data-start=\"1188\" data-end=\"1210\">Анализ документов:\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1213\" data-end=\"1330\">\n\u003Cli data-start=\"1213\" data-end=\"1265\">Проверка подлинности предоставленных материалов.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1266\" data-end=\"1330\">Сверка информации с международными санкционными базами данных.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1332\" data-end=\"1358\">\u003Cstrong data-start=\"1332\" data-end=\"1356\">Скрининг транзакций:\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1359\" data-end=\"1511\">\n\u003Cli data-start=\"1359\" data-end=\"1427\">Мониторинг всех транзакционных паттернов для выявления аномалий.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1428\" data-end=\"1511\">Применение риск-ориентированных методов для приоритизации случаев высокого риска.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1513\" data-end=\"1554\">\u003Cstrong data-start=\"1513\" data-end=\"1554\">Управление подозрительной активностью\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"1556\" data-end=\"1685\">Транзакции, связанные с деятельностью высокого риска, подлежат дополнительной проверке и могут быть заморожены. Примеры включают:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1687\" data-end=\"1883\">\n\u003Cli data-start=\"1687\" data-end=\"1744\">Использование миксеров или инструментов анонимизации.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1745\" data-end=\"1810\">Переводы, связанные с субъектами, находящимися под санкциями.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1811\" data-end=\"1883\">Участие в мошеннических действиях, скам-проектах или хакерских атаках.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1885\" data-end=\"1931\">При обнаружении таких случаев dxspot.io может:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1933\" data-end=\"2083\">\n\u003Cli data-start=\"1933\" data-end=\"1962\">Приостановить транзакцию.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1963\" data-end=\"2014\">Запросить дополнительные данные у пользователя.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2015\" data-end=\"2083\">Уведомить соответствующие регулирующие органы, если это требуется.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"2085\" data-end=\"2128\">\u003Cstrong data-start=\"2085\" data-end=\"2128\">Требуемая информация для соблюдения KYC\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"2130\" data-end=\"2182\">Клиенты, попавшие под проверку, должны предоставить:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"2184\" data-end=\"2507\">\n\u003Cli data-start=\"2184\" data-end=\"2270\">Подробную информацию об источнике средств, включая историю транзакций и скриншоты.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2271\" data-end=\"2304\">Информацию о цели транзакции.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2305\" data-end=\"2380\">Записи переписки с вовлеченными сторонами для подтверждения законности.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2381\" data-end=\"2507\">Действительное удостоверение личности с фотографией и селфи для верификации с рукописной запиской, указывающей текущую дату.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"2509\" data-end=\"2636\">Невыполнение требования предоставить запрошенные документы может привести к постоянной отмене транзакции или удержанию активов.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"2638\" data-end=\"2660\">\u003Cstrong data-start=\"2638\" data-end=\"2660\">Роли и обязанности\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"2662\" data-end=\"2804\">Назначенный сотрудник по борьбе с отмыванием денег (AML Officer) отвечает за обеспечение соблюдения данной политики. Его обязанности включают:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"2806\" data-end=\"3003\">\n\u003Cli data-start=\"2806\" data-end=\"2841\">Ежедневный контроль транзакций.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2842\" data-end=\"2913\">Тщательное расследование транзакций, отмеченных как подозрительные.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2914\" data-end=\"3003\">Сообщение результатов расследования в органы власти в соответствии с законодательством.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"3005\" data-end=\"3039\">\u003Cstrong data-start=\"3005\" data-end=\"3039\">Безопасность данных и хранение\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3041\" data-end=\"3249\">Все данные пользователей, собранные в процессе KYC, хранятся в безопасном виде и доступны только уполномоченному персоналу. Информация сохраняется в течение срока, установленного применимым законодательством.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3251\" data-end=\"3288\">\u003Cstrong data-start=\"3251\" data-end=\"3288\">Комиссии за транзакции и возвраты\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3290\" data-end=\"3523\">Транзакции высокого риска, требующие дополнительной проверки, могут облагаться комиссией за обработку до 5% для покрытия расходов на расширенную проверку. Возвраты заблокированных активов зависят от успешного завершения процесса KYC.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3525\" data-end=\"3549\">\u003Cstrong data-start=\"3525\" data-end=\"3549\">Контакты и поддержка\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3551\" data-end=\"3829\">Пользователи могут обращаться в службу поддержки dxspot.io через Live Chat для получения помощи по процедурам верификации, вопросам транзакций или разъяснениям по политике. Также могут проводиться проверки до начала транзакций, чтобы снизить вероятность задержек или блокировок.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3831\" data-end=\"3854\">\u003Cstrong data-start=\"3831\" data-end=\"3854\">Обновления политики\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3856\" data-end=\"4101\">Dxspot.io оставляет за собой право вносить изменения в данную политику в целях соответствия меняющимся нормативным требованиям и отраслевым стандартам. Пользователям рекомендуется периодически просматривать данную политику на предмет обновлений.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"4103\" data-end=\"4258\" data-is-last-node=\"\" data-is-only-node=\"\">Данная политика AML подтверждает приверженность dxspot.io принципам прозрачности, соблюдения законодательства и обеспечения безопасности во всех операциях.\u003C\u002Fp>\n",{"code":6},[17],{"language":18,"slug":11,"status":13},{"code":5,"locale":19,"name":20,"slug":21},"en_US","English","en",{"canonical":23,"metaDesc":24,"readingTime":25,"opengraphTitle":26,"opengraphUrl":23,"opengraphImage":27,"twitterImage":27,"opengraphDescription":28,"twitterDescription":24,"title":26,"twitterTitle":24,"opengraphType":29,"opengraphPublishedTime":24,"opengraphModifiedTime":24},"https:\u002F\u002Fdxspot.io\u002Fru\u002Fdocs\u002Faml-policy\u002F","",3,"Политика AML - dxspot",null,"Политика соответствия требованиям по противодействию отмыванию денег (AML) и принципам «Знай своего клиента» (KYC) сайта dxspot.io разработана для выявления и минимизации рисков, связанных с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Данный документ обеспечивает соответствие деятельности dxspot.io международным нормативным требованиям и местным законодательным стандартам. Цель и охват Основная цель данной политики — защитить … Читать далее","article",{"afterDescription":27,"apiEndpoints":27},{"notation":27}]