Политика AML
Политика соответствия требованиям по противодействию отмыванию денег (AML) и принципам «Знай своего клиента» (KYC) сайта dxspot.io разработана для выявления и минимизации рисков, связанных с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Данный документ обеспечивает соответствие деятельности dxspot.io международным нормативным требованиям и местным законодательным стандартам.
Цель и охват
Основная цель данной политики — защитить dxspot.io от использования в целях незаконной финансовой деятельности. Это включает в себя выявление, предотвращение и сообщение о любой подозрительной активности, которая может включать мошеннические или незаконные действия. Охват политики распространяется на все транзакции и пользователей, взаимодействующих с услугами dxspot.io.
Процедуры верификации
Идентификация пользователя:
- Сбор полного законного имени пользователя и даты его рождения.
- Подтверждение личности с помощью документов, выданных государственными органами.
- Подтверждение адреса проживания посредством официальных счетов за коммунальные услуги или эквивалентных документов.
Анализ документов:
- Проверка подлинности предоставленных материалов.
- Сверка информации с международными санкционными базами данных.
Скрининг транзакций:
- Мониторинг всех транзакционных паттернов для выявления аномалий.
- Применение риск-ориентированных методов для приоритизации случаев высокого риска.
Управление подозрительной активностью
Транзакции, связанные с деятельностью высокого риска, подлежат дополнительной проверке и могут быть заморожены. Примеры включают:
- Использование миксеров или инструментов анонимизации.
- Переводы, связанные с субъектами, находящимися под санкциями.
- Участие в мошеннических действиях, скам-проектах или хакерских атаках.
При обнаружении таких случаев dxspot.io может:
- Приостановить транзакцию.
- Запросить дополнительные данные у пользователя.
- Уведомить соответствующие регулирующие органы, если это требуется.
Требуемая информация для соблюдения KYC
Клиенты, попавшие под проверку, должны предоставить:
- Подробную информацию об источнике средств, включая историю транзакций и скриншоты.
- Информацию о цели транзакции.
- Записи переписки с вовлеченными сторонами для подтверждения законности.
- Действительное удостоверение личности с фотографией и селфи для верификации с рукописной запиской, указывающей текущую дату.
Невыполнение требования предоставить запрошенные документы может привести к постоянной отмене транзакции или удержанию активов.
Роли и обязанности
Назначенный сотрудник по борьбе с отмыванием денег (AML Officer) отвечает за обеспечение соблюдения данной политики. Его обязанности включают:
- Ежедневный контроль транзакций.
- Тщательное расследование транзакций, отмеченных как подозрительные.
- Сообщение результатов расследования в органы власти в соответствии с законодательством.
Безопасность данных и хранение
Все данные пользователей, собранные в процессе KYC, хранятся в безопасном виде и доступны только уполномоченному персоналу. Информация сохраняется в течение срока, установленного применимым законодательством.
Комиссии за транзакции и возвраты
Транзакции высокого риска, требующие дополнительной проверки, могут облагаться комиссией за обработку до 5% для покрытия расходов на расширенную проверку. Возвраты заблокированных активов зависят от успешного завершения процесса KYC.
Контакты и поддержка
Пользователи могут обращаться в службу поддержки dxspot.io через Live Chat для получения помощи по процедурам верификации, вопросам транзакций или разъяснениям по политике. Также могут проводиться проверки до начала транзакций, чтобы снизить вероятность задержек или блокировок.
Обновления политики
Dxspot.io оставляет за собой право вносить изменения в данную политику в целях соответствия меняющимся нормативным требованиям и отраслевым стандартам. Пользователям рекомендуется периодически просматривать данную политику на предмет обновлений.
Данная политика AML подтверждает приверженность dxspot.io принципам прозрачности, соблюдения законодательства и обеспечения безопасности во всех операциях.